金融業界で働くには？どんな仕事があるのかを調査

金融業界の仕事は高収入であったり、融資や金融商品の販売を通じて高い社会貢献ができたりするのをイメージする人はいるかもしれません。金融業界の仕事は複数ありますが、このサイトでは銀行と保険会社に絞ってまとめました。向き不向きを把握したうえで、自分に合った就職先を見つけるのに繋げましょう。

銀行であれば、個人以外に事業経営者などさまざまな人と接する機会があります。大手や地方銀行などで対象のお客さんは異なりますが、一人ひとりに合った金融商品の販売や資産経営におけるアドバイスをするのが主な仕事。

保険会社の場合、生命保険や医療保険といった商品の販売や保険支払いの手続きだけでなく、個人年金保険の販売や資産形成のアドバイスが求められることも。単に商品の販売をするのではなく、中長期的な視点からお客さんのライフプランをサポートする洞察力は必要となるでしょう。

一方、売上目標を設けている会社であれば、それを達成できないと肩身が狭い思いをするかもしれません。また、売上目標達成の評価にシビアな会社だと契約してもらえない可能性も。毎月新規契約をとるのも必要ですが、長く活躍するにはお客さん一人ひとりに合ったアドバイスをするためのスキルアップも欠かせません。日々の勉強を通じて知識を深める以外に、FPや投資診断士のような専門資格取得ができれば、仕事をするうえで1つの武器になるのが期待できます。

他には、異動がある可能性も。保険会社の代理店だとそれが無いかもしれませんが、地方銀行であれば各支店への異動があります。全国展開する銀行や保険会社となれば、県レベルでの異動も。その点も、就職活動をする際の参考になるでしょう。